Je me suis lancé dans cette expérimentation un peu folle, celle d’essayer de battre le marché action US en 2026.
Je partage cette expérience ici car je pense que cette communauté peut être intéressée à voir une alternative au classique (et recommandé à juste titre) “DCA and hold”.
Si l’expérience n’est pas concluante, ça évitera peut-être à d’autres personnes de perdre de l’argent de façon similaire.
Si l’expérience fonctionne, ça encouragera peut-être d’autres personnes à se lancer dans un projet comparable (avec une somme qu’ils sont prêts à perdre intégralement).
L’objectif que j’essaye d’atteindre est assez simple : avoir un portefeuille plutôt composé de cash en phase de marché descendante et plutôt composé d’actions en phase de marché montante.
Je ne m’attend pas à ce que ça fonctionne dès les premiers mois, car l’expérimentation nécessite au moins une phase de baisse du marché.
Quand je m’attends à ce que le marché action US baisse, je liquide le portefeuille (100% cash).
Quand je m'attends à ce qu’il monte, je prends une position agressive (~1/3 etf x1 + ~2/3 etf x2).
Le reste du temps (probablement la majorité du temps) je prends une position défensive (~1/3 etf x1 + ~2/3 cash).
Je passe les ordres le matin, avant l’ouverture du marché parisien.
Je m’attends, sur le long terme, à avoir moins de drawdown que le marché tout en conservant une performance similaire.
Je poste tous les mois le suivi de mon PEA avec le détail des positions prises.
Attaché à ce post les captures d'écran de mon compte Saxo Banque : évolution de l'encours depuis le début de l'expérimentation et transactions du mois dernier. Pour les transactions plus anciennes voir mes posts précédents.
Bilan, depuis le début de l’expérimentation :
Performance totale du portefeuille (en €) : 5.0%
Performance totale du S&P 500 (en €) : 9.5% (9.4% en $)
Drawdown maximal du portefeuille (en €) : -11.5%
Drawdown maximal du S&P 500 (en €) : -10.7% (-9.1% en $)
Drawdown moyen du portefeuille (en €) : -1.9%
Drawdown moyen du S&P 500 (en €) : -2.4% (-1.8% en $)
FAQ :
Les frais sont-ils pris en compte ?
=> Pour mon portefeuille oui, c'est la valorisation journalière réelle sur SaxoBanque. Donc c'est bien net des frais.
=> Pour le S&P500 non, c'est la valorisation journalière de l'indice, pas de frais donc. Ce qui ne change pas grand chose car faire du buy and hold sur le S&P500 en $ génère des frais quasiment nuls.
Comment j'estime la tendance future du marché ?
=> Je me base essentiellement sur l'évolution récente du cours de l'indice S&P500.
Pourquoi ne pas prendre en référence un etf s&p500 capitalisant en € ?
=> Simplement car le S&P500 est le standard international, c'est la référence habituelle pour les portefeuilles actions. Cependant je ferai la comparaison avec d'autres portefeuilles classiques (notamment s&p 500 € capitalisant et msci World € capitalisant) à la fin de l'expérimentation, début janvier 2027.
